AML und Verifizierung im Überblick

Auf dieser Seite halten wir unsere Massnahmen gegen Geldwäscherei fest und erklären, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was geschieht, wenn Unterlagen fehlen. Alles, was hier steht, gilt für jeden Account auf unserer Plattform, ohne Ausnahme.

Wie wir Geldwäscherei verhindern

Seit unserer Gründung 2022 gilt bei uns eine Nulltoleranz gegenüber Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als Marke der Croco Entertainment N.V. betreiben wir unsere Plattform unter der Glücksspiel-Lizenz von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei sowie den internationalen Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Drei Pflichten stehen dabei im Zentrum: Wir müssen wissen, wer bei uns spielt, wir müssen ungewöhnliche Transaktionen erkennen und melden, und wir müssen unsere Entscheide während Jahren belegen können. Wer gegen diese Pflichten verstösst, riskiert nicht nur eine Busse, sondern die Lizenz selbst. Deshalb nehmen wir jede Prüfung ernst, auch wenn sie Sie als ehrlichen Spieler gelegentlich Zeit kostet.

• Identifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht an die zuständige Financial Intelligence Unit
• Lückenlose Dokumentation aller Prüfentscheide

Verifizierung bei Crocoslots

Verifiziert wird in drei Stufen. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Personendaten ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und nicht in einem gesperrten Land wohnen. Vollständig verifiziert werden Sie spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel deutlich früher. Zusätzlich lösen bestimmte Schwellenwerte eine Prüfung aus, etwa ungewöhnlich hohe kumulierte Einzahlungen.

So läuft die Prüfung ab

Von der Einsendung bis zum Ergebnis durchlaufen Sie vier klar getrennte Schritte:

• Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch.
• Unser Compliance-Team prüft jede Einsendung manuell und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab.
• Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage.
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens 72 Stunden nach Eingang der vollständigen Unterlagen per E-Mail.

Schutz Ihrer Unterlagen

Verschlüsselt werden Ihre Dokumente sowohl bei der Übertragung als auch bei der Speicherung. Einsicht hat ausschliesslich unser Compliance-Team, und an Dritte geben wir nichts weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verpflichtet uns dazu. Per Post verlangen wir Originaldokumente nie; ein Upload oder eine Zustellung an [email protected] genügt.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Ab einer kumulierten Einzahlungssumme von CHF 10'000 können wir von Ihnen verlangen, dass Sie die Herkunft Ihrer Gelder belegen. Dasselbe gilt, wenn Ihr Nutzungsverhalten nicht zu den Angaben aus Ihrer Verifizierung passt, etwa weil Einzahlungen plötzlich deutlich grösser ausfallen als bisher.

Der Grund für diese Prüfung

Rein gesetzlicher Natur ist diese Anforderung: Unsere Lizenz verpflichtet uns sicherzustellen, dass keine Einzahlungen aus Straftaten, Steuerhinterziehung oder Drittgeldern stammen. Für die allermeisten Spieler ist der Nachweis mit einem einzigen Dokument erledigt.

Akzeptiert werden unter anderem:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bank- oder Kontoauszug
• Verkaufvertrag für Immobilie oder Fahrzeug
• Erbenbescheinigung oder notarielle Urkunde

Kontrolle aller Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das auffällige Muster markiert: viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen unmittelbar nach Auszahlungsanträgen oder Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund. Markierte Fälle sieht sich unser Compliance-Team einzeln von Hand an.

Auszahlung auf demselben Weg

Ausgezahlt wird, wann immer technisch möglich, auf denselben Weg, über den auch die Einzahlung erfolgt ist. Wer mit TWINT oder PostFinance einzahlt, erhält die Auszahlung auf dasselbe Konto; bei Visa oder Mastercard buchen wir auf die Karte zurück, bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse. So bleibt nachvollziehbar, wohin die Gelder fliessen.

Bearbeitet werden Auszahlungen bei Kryptowährungen und E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisung innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir in keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Bleiben angeforderte Unterlagen länger als 14 Tage aus, sperren wir Ein- und Auszahlungen auf Ihrem Account. Nach weiteren 30 Tagen ohne Reaktion schliessen wir das Konto endgültig und erstatten das Guthaben, sofern die Identität zweifelsfrei feststeht, auf den ursprünglichen Zahlungsweg zurück.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie falsche Identitätsdaten an, kündigen wir die Geschäftsbeziehung fristlos. In solchen Fällen sind wir zudem verpflichtet, einen Verdachtsbericht an die zuständige Meldestelle zu erstatten; über eine erfolgte Meldung informieren wir Sie nicht.

Sofort gesperrt wird auch, wer seinen tatsächlichen Wohnsitz in einem gesperrten Land verschleiert, etwa in den USA, in Grossbritannien, in Frankreich, in Italien oder in Russland. Die vollständige Liste der gesperrten Länder finden Sie in unseren Geschäftsbedingungen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen auf. Diese Frist schreibt das Geldwäschereirecht unserer Lizenzbehörde vor, und sie gilt auch für bereits geschlossene Accounts.

Ein Löschantrag Ihrer Daten ändert daran nichts, weil die gesetzliche Aufbewahrungspflicht dem Datenschutz vorgeht. Nach Ablauf der Frist vernichten wir die Dokumente unwiderruflich, und eine Wiederherstellung ist nicht mehr möglich.

Häufige Fragen zu Crocoslots

Wie lange dauert die Verifizierung meines Accounts?

Bis 72 Stunden nach Eingang aller vollständigen Unterlagen. Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams verlängert sich die Frist entsprechend, wir informieren Sie aber aktiv per E-Mail.

Muss ich für die Verifizierung bezahlen?

Nein. Sämtliche Prüfungen sind für Sie kostenlos, und wir erheben weder bei Einzahlungen noch bei Auszahlungen Gebühren.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?

Ab einer kumulierten Einzahlungssumme von CHF 10'000 oder bei auffälligen Mustern verpflichtet uns unsere Lizenz zu diesem Nachweis. Meist genügt eine Lohnabrechnung oder ein Kontoauszug.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf denselben Weg wie die Einzahlung, damit die Gelder nachvollziehbar bleiben. Ausnahmen prüft unser Compliance-Team im Einzelfall.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung und vernichten sie danach unwiderruflich. Zugriff hat ausschliesslich unser Compliance-Team.